В России могут начать блокировать счета при частичном совпадении данных

Мы используем cookie-файлы. Продолжая пользоваться сайтом, вы принимаете условия Пользовательского соглашения

• Свежий номер
• РГ-Неделя
• Родина
• Приложения
• Союз
• Новости

Подписка на изданиеВластьСВОЭкономикаВ регионахВ миреПроисшествияОбществоСпортКультураОбразованиеНаукаГид-паркДокументыЮрконсультацияМедиаМненияСпецпроекты23.09.2026 08:03ЭкономикаВ России могут начать блокировать счета при частичном совпадении данныхЛюбовь КапустинаЧастичное сходство фамилии, имени и отчества клиента с данными человека из списка Росфинмониторинга, средства которого должны замораживаться, может стать основанием для блокировки счетов. Об этом пишут "Известия" со ссылкой на поправки в закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В перечень Росфинмониторинга включены люди, причастные к экстремистской или террористической деятельности. Их денежные средства должны блокироваться в течение суток после попадания имени в список.

Конечно, эти ограничения пытаются обойти, например, с помощью изменения написания имени и фамилии.

Чтобы злоумышленники не смогли «обмануть» автоматические банковские системы таким образом, и разрабатываются новые правила.

Так, основанием для заморозки счетов может стать частичное совпадение данных клиента с данными о человеке, в отношении которого должна применяться блокировка средств. Признаки для проверки банками будет определять Росфинмониторинг.

Речь идет в основном о сходстве фамилии, имени, отчества и даты рождения. При его выявлении операции клиента могут приостановить на пять рабочих дней. Если решение о продлении ограничений принято не будет, то доступ к деньгам восстановят.

Общественное обсуждение инициативы завершится 24 сентября.

Однако у этого нововведения есть и обратная сторона: эксперты полагают, что оно увеличит риск ошибок и неудобств для добросовестных россиян, а число блокировок счетов может вырасти на 15-25%.

Напомним, что Банк России также применяет перечень из более чем 10 признаков подозрительных операций, при выявлении которых банки должны приостанавливать переводы. В их числе — нетипичная для клиента операция (по сумме, периодичности, времени совершения).

БанкиРосфинмониторингРосфинмониторингблокировкисчета

Получайте свежие новости в сфере инвестиций в нашем телеграм-канале >>