У банков появятся новые основания для «заморозки» счетов. Кого это коснется

Мы используем cookie-файлы. Продолжая пользоваться сайтом, вы принимаете условия Пользовательского соглашения

• Свежий номер
• РГ-Неделя
• Родина
• Приложения
• Союз
• Новости

Подписка на изданиеВластьСВОЭкономикаВ регионахВ миреПроисшествияОбществоСпортКультураОбразованиеНаукаГид-паркДокументыЮрконсультацияМедиаМненияСпецпроекты23.09.2026 16:08ЭкономикаУ банков появятся новые основания для «заморозки» счетов. Кого это коснетсяВ Росфинмониторинге рассказали, кого затронут новые ограничения по счетамКирилл КаштановБанки смогут временно "замораживать" счета клиентов, данные которых частично совпадают со сведениями о лицах, в отношении которых уже применяются меры по блокированию средств. Это не приведет к массовой приостановке операций, рассказали "Российской газете" в пресс-службе Росфинмониторинга.

«Рисков массовой приостановки операций граждан в связи с принятием законопроекта не усматривается. Дополнительно отмечаем, что законопроект предусматривает применение процедуры временного приостановления и не допускает отказа в совершении операции», — говорят в пресс-службе финразведки.

Новые поправки направлены на обеспечение соответствия законодательства международным рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Подготовленный финразведкой законопроект предполагает внесение в антиотмывочный закон дополнений, определяющих алгоритм действия финучреждений при выявлении совпадений с данными лица, в отношении которого должны применяться меры по замораживанию денег. «Как правило, речь идет о различных написаниях ФИО лиц, внесенных в соответствующие перечни, обусловленных особенностями транслитерации», — уточнили в пресс-службе.

Сейчас проверка во многом завязана на достаточно точное сопоставление данных, рассказал «РГ» заместитель руководителя отдела предотвращения мошенничества финтех-компании Paygine Роман Агабаев. «Если человек, в отношении которого должны быть заморожены средства, использует другой вариант написания ФИО или другие, немного отличающиеся данные, автоматическая проверка может не дать точного совпадения. Новая мера должна закрыть именно этот разрыв: сначала временно остановить операции при частичном совпадении, а уже потом разобраться, тот ли это человек», — добавил эксперт.

Сам механизм замораживания операций, по его словам, существует давно: если человек включен в соответствующий перечень Росфинмониторинга организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, банки обязаны применять меры по закону. «Нововведение заключается не в появлении еще одного перечня, а в том, чтобы банки могли быстрее реагировать, используя существующий», — добавил эксперт.

БанкиРосфинмониторингРосфинмониторингбанковские счетаСчета россиян

Получайте свежие новости в сфере инвестиций в нашем телеграм-канале >>